حقيبة تدريبية
إدارة الأصول والخصوم ALM
3 أيام، 15 ساعة تدريبية
تتضمن الحقيبة الملفات التالية:
- شرائح العرض PowerPoint
- دليل المدرب Word
- مذكرة المتدرب Word
- أوراق العمل "التمارين والحالات العملية Word
- الاختبار القبلي والبعدي Word
- الدليل التعريفي للحقيبة Word
- نموذج تقييم دورة تدريبية Word
جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل (تصميم إنفوجرافيك)
وصف البرنامج:
تُعد دورة "إدارة الأصول والخصوم (ALM)" برنامجًا تدريبيًا متكاملًا يهدف إلى تمكين المشاركين من فهم وتحليل الاستراتيجيات المالية المعقدة التي توازن بين العائد والمخاطر في المؤسسات المالية. يغطي البرنامج نطاقًا واسعًا من المفاهيم الأساسية والمتقدمة، بما في ذلك تحليل فجوة المدة، إدارة السيولة، قياس المخاطر السوقية، وتطبيق معايير بازل 3.
يُصمم هذا البرنامج لتزويد المشاركين بالمعرفة والأدوات العملية التي تؤهلهم لاتخاذ قرارات استراتيجية فعالة في مجال إدارة الميزانية العمومية، مع التركيز على التوازن بين الأصول والخصوم، وتفادي المخاطر المالية المحتملة.
أهمية البرنامج:
- تكمن أهمية برنامج إدارة الأصول والخصوم (ALM) في تلبية الحاجة الملحة لإعداد مهنيين قادرين على مواجهة التحديات المالية المعقدة في عصرنا الحالي. في ظل التغيرات السريعة في الأسواق المالية والاقتصادية، أصبح من الضروري تمكين المتخصصين في هذا المجال بالمهارات والأدوات اللازمة لإدارة التوازن بين الأصول والخصوم بشكل فعال، مما يساهم في تعزيز الاستقرار المالي وتحقيق أهداف المؤسسات المالية.
الهدف العام:
- يهدف البرنامج بشكل عام إلى تزويد المشاركين بفهم شامل ودقيق حول إدارة الأصول والخصوم وأدواتها المختلفة، مع التركيز على تطوير استراتيجيات عملية لتحسين الأداء المالي في المؤسسات. كما تهدف إلى تمكين المشاركين من اتخاذ قرارات استراتيجية تعتمد على التحليل المالي الدقيق في إطار منظم وآمن.
الأهداف التفصيلية:
- فهم مكونات إدارة الأصول والخصوم:
- تحليل مفهوم ALM وعلاقته بالأداء المالي للمؤسسة.
- التعرف على المعايير الأساسية التي تحكم إدارة الأصول والخصوم.
- تحليل المخاطر المتعلقة بالأصول والخصوم:
- دراسة المخاطر المرتبطة بأسعار الفائدة والسيولة.
- فهم كيفية قياس وإدارة هذه المخاطر بما يتوافق مع الأهداف الاستراتيجية.
- استراتيجيات ALM في المؤسسات المالية:
- تعلم كيفية تطبيق الاستراتيجيات التي توازن بين الأصول والخصوم لتعزيز الاستدامة المالية.
الفئة المستهدفة:
- المسؤولون التنفيذيون في القطاع المالي.
- المحللون الماليون.
- الموظفون في أقسام الخزانة وإدارة السيولة.
- المتخصصون في إدارة المخاطر.
- الطلاب والمهنيون في القطاع المالي والمصرفي.
المحاور التدريبية:
اليوم التدريبي الأول:
الجلسة التدريبية الأولى:
- اختبار قبلي.
- تعارف وافتتاح البرنامج.
- فيديو تدريبي.
- مفهوم إدارة الأصول والخصوم.
- هيكل الميزانية العمومية
- نشاط تدريبي
- مؤشرات إدارة الأصول والخصوم الرئيسية (صافي هامش الفائدة، القيمة الاقتصادية لحقوق الملكية).
- فهم المدة وفجوة المدة.
الجلسة التدريبية الثانية:
- أساسيات وقياس المدة.
- تحليل فجوة المدة.
- استراتيجيات سد الفجوات.
- نشاط تدريبي.
- التأثير على الأداء المالي.
- فجوات التمويل وإدارة السيولة.
اليوم التدريبي الثاني:
الجلسة التدريبية الأولى:
- تحديد فجوات التمويل.
- إدارة مخاطر السيولة.
- استراتيجيات التمويل وتنويع مصادر التمويل.
- نشاط تدريبي.
- معايير السيولة وفقًا لاتفاقيات بازل 3.
- إدارة مخاطر أسعار الفائدة والسوق.
الجلسة التدريبية الثانية:
- أنواع مخاطر أسعار الفائدة.
- قياس مخاطر أسعار الفائدة.
- نماذج مخاطر أسعار الفائدة.
- نشاط تدريبي.
- التخفيف من مخاطر أسعار الفائدة.
- المخاطر المتنوعة التي تواجهها الشركات.
اليوم التدريبي الثالث:
الجلسة التدريبية الأولى:
- هيكل القيمة العادلة.
- قياس المخاطر السوقية للمحافظ.
- نشاط تدريبي.
- اتخاذ قرارات إدارة الأصول والخصوم الاستراتيجية.
- لجنة إدارة الأصول والخصوم ALCO
- أدوار ومسؤوليات لجنة ALCO
الجلسة التدريبية الثانية:
- تطوير استراتيجيات إدارة الأصول والخصوم ALM
- قرارات تخصيص رأس المال.
- نشاط تدريبي.
- الاتجاهات المستقبلية والابتكارات في ALM
- مؤشرات الأداء في إدارة الأصول والخصوم ALM
- الحوكمة وضمان إدارة الأصول.
- نشاط ختام البرنامج.
- اختبار بعدي.
