حقيبة تدريبية

إدارة وتحصيل الديون المتعثرة والأطر القانونية لمعالجتها

3 أيام، 15 ساعة تدريبية

تتضمن الحقيبة الملفات التالية:

1. شرائح العرض PowerPoint
2. دليل المدرب Word
3. مذكرة المتدرب Word
4. أوراق العمل "التمارين والحالات العملية" Word
5. الاختبار القبلي والبعدي Word
6. الدليل التعريفي للحقيبة Word
7. نموذج تقييم دورة تدريبية Word

جميع الملفات مفتوحة وقابلة للتعديل

وصف البرنامج:

• برنامج تدريبي مكثّف يركّز على تزويد المشاركين بالمعرفة والمهارات اللازمة لإدارة وتحصيل الديون المتعثرة بطريقة فعّالة، مع التركيز على الأطر القانونية والاستراتيجيات المناسبة لمعالجة هذه المشكلة.

أهمية البرنامج:

• تكتسب إدارة وتحصيل الديون المتعثرة أهمية متزايدة في الوقت الحالي، حيث تواجه العديد من المؤسسات والشركات تحديات في هذا المجال. يساعد هذا البرنامج التدريبي على تجنب الخسائر المالية الكبيرة الناجمة عن الديون المتعثرة، وتعزيز السيولة المالية، وحماية حقوق الدائنين، والحفاظ على سمعة المؤسسات.

الهدف العام:

• يهدف هذا البرنامج التدريبي إلى تزويد المشاركين بالمعارف والمهارات اللازمة لإدارة وتحصيل الديون المتعثرة بكفاءة، مع التركيز على الأطر القانونية والاستراتيجيات المناسبة لمعالجة هذه المشكلة.

الأهداف التفصيلية:

• فهم أسباب تعثر الديون وتحديدها.
• اكتساب المعرفة بتقنيات وأدوات إدارة الديون المتعثرة.
• دراسة الأطر القانونية المتعلقة بمعالجة الديون المتعثرة.
• تعلّم استراتيجيات التفاوض والتسوية الفعّالة لتحصيل الديون المتعثرة.
• تطوير المهارات اللازمة لإدارة المخاطر المالية والقانونية المرتبطة بالديون المتعثرة.
• تطبيق المفاهيم النظرية على دراسات حالات عملية.

الفئة المستهدفة:

• موظفو إدارات الائتمان والتحصيل في المؤسسات المالية والشركات.
• المحامون والمستشارون القانونيون العاملون في مجال تحصيل الديون.
• المديرون والمسؤولون عن إدارة المخاطر المالية في المؤسسات.
• أي شخص مهتم بإدارة وتحصيل الديون المتعثرة.

المحاور التدريبية:

اليوم التدريبي الأول:

الجلسة الأولى: مقدمة في إدارة الديون المتعثرة وتحديد أسبابها

محاور الجلسة:

• تمهيد.
• المقدّمة.
• نشاط تعارف المشاركين.
• فيديو تدريبي.
• مفهوم الديون المتعثرة.
• أسباب تعثر الديون.
• تمرين.
• العوامل المؤثرة في تكوين الديون المتعثرة.
• تمرين.
• الأثر الاقتصادي والمالي للديون المتعثرة.

الجلسة الثانية: تقنيات وأدوات إدارة الديون المتعثرة

محاور الجلسة:

• فيديو تدريبي.
• إعداد خطة لإدارة الديون المتعثرة.
• نشاط تدريبي.
• تحليل وتصنيف الديون المتعثرة.
• تقييم وتحسين نظام إدارة الديون المتعثرة.
• خدمات وحلول للعملاء المتعثرين.
• تمرين.

اليوم التدريبي الثاني:

الجلسة الأولى: الأطر القانونية لمعالجة الديون المتعثرة

محاور الجلسة:

• المبادئ القانونية المتعلقة بتحصيل الديون.
• تمرين.
• القوانين واللوائح المتعلقة بتحصيل الديون وحقوق الدائن والمدين.
• الإجراءات القانونية المتاحة لمعالجة الديون المتعثرة.
• تمرين.
• التعامل مع القضايا القانونية المرتبطة بتحصيل الديون.

الجلسة الثانية: استراتيجيات التفاوض والتسوية لتحصيل الديون المتعثرة

محاور الجلسة:

• تقنيات التفاوض الفعّالة لتحصيل الديون المتعثرة.
• نشاط تدريبي.
• استخدام الحلول البديلة للتسوية مع العملاء المتعثرين.
• تقديم خيارات دفع مرنة وملائمة للعملاء المتعثرين.
• تمرين.
• تفعيل أدوات التحصيل والتنفيذ القانوني عند الحاجة.

اليوم التدريبي الثالث:

الجلسة الأولى: الإدارة الفعّالة للمخاطر المالية والقانونية المرتبطة بالديون المتعثرة

محاور الجلسة:

• تحليل وتقييم المخاطر المالية والقانونية المتعلقة بالديون المتعثرة.
• تمرين.
• تطوير استراتيجيات للوقاية والتخفيف من المخاطر المتعلقة بالديون المتعثرة.
• تقييم وتحديث السياسات والإجراءات المالية والقانونية للحد من التعثر في الديون.
• نشاط تدريبي.
• متابعة وتقييم الأداء والتحسين المستمر في إدارة الديون المتعثرة.

الجلسة الثانية: دراسة حالات عملية وتطبيق المفاهيم النظرية

محاور الجلسة:

• تحديات إدارة الديون المتعثرة.
• تحسين عملية إدارة الديون المتعثرة.
• تمرين.
• طرق حل القضايا المتعلقة بإدارة وتحصيل الديون المتعثرة.
• تمرين.
• حالات عملية لتطبيق المفاهيم والأدوات في إدارة الديون المتعثرة.
• الخاتمة.